El FBI ha emitido una advertencia sobre un nuevo método utilizado por estafadores de criptomonedas, quienes están empleando mensajeros para recoger efectivo de las víctimas en persona. Este enfoque busca eludir los sistemas de detección de transferencias bancarias que normalmente alertan sobre transacciones sospechosas. Los estafadores, a menudo dirigidos a adultos mayores, contactan a sus objetivos a través de redes sociales o mensajes de texto, construyendo confianza antes de proponer inversiones en plataformas fraudulentas. Cuando las instituciones financieras bloquean transferencias, instruyen a las víctimas para que entreguen dinero en efectivo directamente a los mensajeros. El FBI aconseja proteger la información personal y desconfiar de oportunidades de inversión no solicitadas. En 2024, se reportaron más de 181,000 quejas relacionadas con esquemas de criptomonedas, con pérdidas que superaron los 11 mil millones de dólares.
El Federal Bureau of Investigation (FBI) emitió un anuncio de servicio público el 15 de junio, alertando sobre una nueva táctica utilizada por estafadores que emplean mensajeros para recoger efectivo de las víctimas en persona. Este método busca eludir los sistemas de detección bancaria que normalmente identifican y bloquean transferencias electrónicas sospechosas.
Los delincuentes suelen dirigirse a sus objetivos, frecuentemente personas mayores, a través de redes sociales, mensajes de texto o perfiles falsos de inversión en criptomonedas. Tras establecer una relación de confianza, los estafadores proponen inversiones en criptomonedas y dirigen a las víctimas a descargar aplicaciones específicas para realizar transacciones, según informó el FBI.
Las víctimas son inducidas a depositar más fondos al ser mostradas páginas web que exhiben rendimientos ficticios. Cuando las instituciones financieras legítimas marcan las transferencias como sospechosas y las bloquean, los estafadores instruyen a las víctimas para que entreguen dinero en efectivo directamente a un mensajero que se presenta en persona.
Una vez que el mensajero recoge el efectivo y se retira, las víctimas observan un aumento en los depósitos reflejados en su billetera virtual dentro de la plataforma de inversión del estafador. Sin embargo, cuando intentan retirar lo que creen son ganancias, los estafadores exigen el pago de impuestos y penalizaciones fraudulentas, utilizando nuevamente mensajeros para recoger el dinero en efectivo y continuar con la estafa. Este método permite a los criminales evadir los algoritmos antifraude implementados por bancos y cooperativas de crédito.
Aunque este esquema no es completamente nuevo, ya que en 2024 el FBI advirtió sobre el uso de mensajeros por parte de estafadores que convencían a las víctimas para liquidar activos en efectivo o metales preciosos bajo la apariencia de soporte técnico o funcionarios gubernamentales, la versión actual se enfoca específicamente en inversores de criptomonedas.
Los delincuentes atraen a sus víctimas con promesas de altos retornos mediante plataformas comerciales falsas. A menudo utilizan redes sociales y aplicaciones de citas para establecer contacto inicial.
El FBI instó al público a proteger su información personal, incluidos los detalles bancarios, y a evitar reunirse con desconocidos para entregar efectivo o bienes valiosos como parte de cualquier esquema de inversión. La agencia advirtió especialmente sobre la técnica conocida como «amor bombardero», donde los estafadores rápidamente llenan a las víctimas de elogios y atención para construir una falsa confianza antes de explotarlas.
Además, aconsejó verificar las plataformas de inversión a través de fuentes oficiales antes de depositar fondos y mantener una actitud escéptica ante oportunidades no solicitadas presentadas por medio de redes sociales o aplicaciones de mensajería. El FBI también aclaró que las instituciones financieras legítimas no enviarán mensajeros para recoger efectivo destinado a inversiones. Aquellos que sospechen haber sido blanco deben reportar la actividad al Centro de Quejas sobre Delitos por Internet (IC3) del FBI.
Según el Informe sobre Delitos por Internet 2025 del FBI, se recibieron 181,565 denuncias relacionadas con esquemas criptográficos en 2024, lo que representa un aumento del 21% respecto al año anterior. Las pérdidas derivadas superaron los $11.36 mil millones, con una pérdida promedio por denuncia de $62,604. El informe indicó que 18,589 individuos perdieron más de $100,000 cada uno.
Las personas mayores de 60 años presentaron la mayor cantidad de denuncias y sufrieron las pérdidas totales más altas, ascendiendo a más de $4.43 mil millones. Esta demografía es frecuentemente objetivo de sofisticadas redes fraudulentas, algunas operadas por organizaciones criminales transnacionales.
En una operación separada realizada en febrero de 2026, autoridades federales congelaron y confiscaron más de $580 millones en criptomonedas vinculadas a redes fraudulentas del sudeste asiático asociadas con grupos criminales transnacionales chinos. Además, se incautaron más de $225 millones en criptomonedas provenientes de una red internacional fraudulenta en junio de 2025.
El FBI enfatizó que los estafadores continúan adaptando sus métodos para evadir la detección; el uso de mensajeros representa un esfuerzo por sortear salvaguardias financieras diseñadas para proteger a los consumidores. Si bien la criptomoneda es una herramienta descentralizada que puede ofrecer privacidad y autonomía, su mal uso en esquemas fraudulentos resalta la necesidad urgente de cautela e investigación por parte del inversor.
A medida que se avanza hacia nuevas tecnologías financieras, es crucial verificar la legitimidad cualquier plataforma antes de comprometer fondos y mantener control sobre activos digitales mediante billeteras seguras. Las autoridades recomiendan reportar actividades sospechosas al IC3. Aunque la tecnología blockchain subyacente ha demostrado ser robusta contra ataques directos al protocolo, sistemas centrales como intercambios y billeteras siguen siendo vulnerables al fraude y hacking.
| Descripción | Cifra |
|---|---|
| Quejas sobre esquemas de criptomonedas en 2024 | 181,565 |
| Aumento porcentual de quejas respecto al año anterior | 21% |
| Pérdidas totales por quejas | $11.36 mil millones |
| Pérdida promedio por reporte | $62,604 |
| Número de individuos que perdieron más de $100,000 cada uno | 18,589 |
| Pérdidas totales de víctimas mayores de 60 años | $4.43 mil millones |